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票据原因关系与票据关系的相分离!

    虽然在事实上票据关系一般建立在原因关系的基础之上,但从票据法律关系的无因性考虑,票据关系直接产生于票据行为的行使,而不是基于原因关系发生,原因关系是否被撤销、有效与否对票据关系原则上不应当发生任何影响,这就是票据原因关系与票据关系的分离。将票据原因关系与票据关系相分离的原因在于,票据是流通证券,票据上可能存在多个原因关系,这些原因关系各自衍生出票据行为,必须保持互相独立、互不影响,否则,票据不能运行。“如果允许互不相关的原因关系之一影响整体的票据关系,则必然危害票据的交易安全,影响票据的流通。”
 
    例如,甲签发一张汇票给乙用于支付合同货款,两者之间存在货物买卖的票据原因关系,乙将该汇票背书转让给丙用于支付租金,两者之间存在租赁的票据原因关系,丙再次背书转让给丁作为借款,两者之间存在借贷的票据原因关系……这种基础关系可以无限延伸。如此复杂的这些原因关系之间应当互相独立,并且应当与票据关系所涉的票据权利义务相分离。如果否定这种分离,甲乙之间货物买卖关系有瑕疵就会影响其后的票据关系,其后手的丙、丁等票据权利人虽然都具有有效的原因关系,却不能获得完全、有效的票据权利,无法实现原有的票据权利,票据也就失去了其流通的功能,票据法也就无法区分于民法。因此,为了保护正当持票人的票据权利,保障票据的流通信用,各国票据法都确立了票据原因关系与票据关系相分离的原则。如美国《统一商法典》在第3-207条第一款中规定:“即使在流通中存在下列情况,该流通仍可有效转让票据:流通系由未成年人、超越权限之公司或其他无能力人做出流通系通过任何种类的欺诈、胁迫或错误做出流通系属非法交易的组成部分;或流通系在违反义务的情况下做出。”
 
票据原因关系与票据关系的分离体现在三个方面:
(1)出票、背书、保证等票据行为只要符合法律规定即可产生有效的票据关系。不论在行使票据行为时或行为之后,票据原因关系即使发生不存在、无效或被撤销等瑕疵情况,都不影响已发生的票据行为的效力,票据关系仍然有效。
(2)票据关系中的票据权利义务内容以票据记载为准,不受票据外事实的影响;即使票据上记载的内容与票据原因关系内容并不一致,票据债务人也不得以原因关系的内容来对抗与其无直接原因关系的持票人。
(3)票据债权人行使票据权利一般只以持有票据为要件,不需要证明取得票据的原因关系,票据债务人也无须审查持票人获得票据的原因关系。
 
    但值得注意的是,由于中国处于经济转型期,法律对商业的管制仍然有其特殊性,因此中国票据法对票据的无因性持一定的保留态度,《票据法》第10条对此规定,“票据的签发、取得和转让,应当遵循诚实信用的原则,具有真实的交易关系和债权债务关系”。据此规定,是否存在票据原因关系会影响票据关系的效力,从而有可能否定票据原因关系与票据关系的分离原则。最高法院在2000年对《票据法》的司法解释中对该规定进行了纠正,规定票据一经转让,票据受让人善意取得票据并支付对价的,票据债务人不得以自己同持票人前手间基础关系违法、双方不具有真实交易关系和债权债务关系、应付对价而未付对价等理由对抗票据受让人,但这种纠正本身的合法性有一定疑问。
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