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票据知识:常见的票据诈骗手段大揭秘!

    从近年来发现的票据诈骗手段来看,当前不法分子实施票据诈骗的手段主要有以下几个方面,下面请跟随融资线电子承兑汇票交易云的小编一起往下看吧!相信您定会有意想不到的收获,闲话不多讲,直接进入正题。
票据知识:常见的票据诈骗手段大揭秘
    1、利用空白票。银行内部员工被收买,一张真实的空白票据从银行流失,不法分子任意填写,然后去银行承兑汇票贴现。贴现行向承兑行查询,承兑行回复称此票在该行承兑过,贴现行就予以贴现。
 
    2、伪造票据。不法分子模拟票据的样式,利用现代化的工具和手段,任意编造票号、金额、日期,伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据以及出票人签章,骗取单位存款.或通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴,骗取银行汇票或转账支票。不法分子同时勾结承兑行和贴现行的人员套取资金。
 
    3、变造票据。以变更票据金额的方式最为常见,多是将票据金额由小变大,以加零或改写等方法为作案手段。
 
    4、克隆票据.不法分子利用银行承兑汇票具有付款期限长、金额大和可反复多次转让等特点,先签发真票据。一张真实的票据开出之后,不法分子以这张票据为样板,进行拷贝,伪造内容完全相同的假票据。这就是所谓的克隆票据。然后,不法分子用克隆票据去多家银行贴现,骗取相当于票面金额几倍的资金。
 
    5、投机取巧。为了使诈骗行为蒙混过关,不法分子往往选择临近下班时、周末或节假日前一日进行诈骗。特别是节假日前一天,往往是银行办理业务的高峰期,业务繁忙时人声嘈杂,经办人员的眼、耳、手、脑都处于高度紧张的状态,注意力分散,审验票据也容易疏忽。有些不法分子在实施票据诈骗前,往往选择人员熟悉、环境熟悉的机构为目标,而银行员工认为是熟人,往往在思想上放松警惕,在审验时出现疏忽,给不法分子以可乘之机。
 
    不法分子之所以诈骗成功,主要是某些商业银行规章制度落实不到位,少数经办人员业务素质不高.责任心不强,安全防范意识淡薄,事后监督不力,有章不循,违规操作。不法分子勾结造假高手,利用其先进的电子扫描设备和技术,伪造、变造票据和印章.几乎真假难辨,使假汇票能够蒙骗过关。
 
    对于目前很多骗子使用票据进行行骗的方式和手段,特别要注意票据的风险与防范。在票据的使用过程中,除了要注意上述要点之外,还要注意在签发、承兑、使用票据时做到:①使用票据的单位必须是在银行开立账户的法人;②签发票据必须以合法的商品交易为基础,禁止签发无交易背景及资金关系的票据;③票据经承兑后,承兑人即付款人负有无条件支付票款的责任。
 
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